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　　孟买(马哈拉施特拉邦)[印度]，9月6日:“钱骡得分”是由Bureau开发的一项突破性解决方案，它是一个用于合规和欺诈决策的一体化身份识别平台，旨在通过识别和防止通过“钱骡”账户(犯罪分子用来洗钱或进行非法交易的账户)滥用金融系统来打击金融犯罪。利用先进的算法和全面的数据分析，该局的钱骡评分评估了许多风险因素，帮助金融机构保护其生态系统免受欺诈活动的影响。

　　虽然该产品自2024年4月推出以来已经节省了900万美元，并已被3家印度顶级银行采用，还有几家银行处于测试阶段，但在8月28日至30日在孟买举行的全球金融科技节期间，金融之都在他们的展台上看到了它的实际应用。

　　在孟买举行的全球最大的金融科技节上，对此类解决方案的迫切需求显而易见。印度总理纳伦德拉·莫迪(Narendra Modi)在讲话中迅速指出，“无论引入什么方案，网络欺诈者都能找到方法”，强调需要开发能够随着欺诈者的发展而适应和发展的技术。印度储备银行行长Shaktikanta Das在讲话中还强调了实时监测和遵守监管规定的极端重要性。

　　这些行动呼吁都表明，迫切需要所有利益相关者之间的合作，包括银行、nbfc、监管机构、当局，最重要的是技术提供商，这些利益相关者可以领先于钱骡招聘者不断发展的复杂欺诈策略。

　　印度国家支付公司(National Payments Corporation of India)和印度储备银行创新中心(Reserve Bank Innovation Hub)都上台宣布了他们即将开展的项目，旨在抗击猪流感大流行。中心问题仍然是减少发现欺诈所需的时间。

　　“如今，大多数金融机构都有基于规则的引擎，这些引擎会为潜在的欺诈性交易创建成千上万的警报。然后，一组分析师会对这些数据进行筛选，试图区分出假阳性。当这个过程完成时，钱已经通过一个完整的骡子账户网络。缩短从交易到检测的时间是当务之急，这只能通过复杂的人工智能技术来实现。”RBiH首席执行官Rajesh Bansal在GFF的小组讨论中说道。

　　调查局已经领先一步了。它的技术不是被动的方法，而是在注册时主动识别潜在的骡子账户。

　　Bureau一直保持着其作为金融机构对抗骡子活动的第一道防线的地位，纯粹是因为其广泛的解决方案，在该领域的深厚专业知识，以及从金融生态系统中根除金钱骡子的整体方法。

　　本处的“钱骡评分”最初是为在入职过程中侦测骡子而设计，而最新的“钱骡评分”则采用更先进的方法，在入职过程中侦测骡子及潜伏的骡子。通过利用链接分析，为专有的图形身份网络提供动力，Bureau的独特解决方案现在也擅长识别从休眠状态中出来的骡子账户。这些通常显示出欺诈者、出售其账户的小贩或骡子骗局受害者的账户接管的迹象。

　　“骡子是生态系统中的一个入侵性问题，尤其是考虑到一线受害者总是真正的客户，他们中的许多人属于经济的底层。”印度一家拥有50亿美元存款的银行的发言人在与GFF的调查局团队交谈时强调了开户阶段后骡子带来的危险。

　　该局已经在整个生态系统中识别了30万骡子，加强了社区内的信任，并帮助保护真正的客户安全地从事金融服务。事实证明，Bureau的评分在欺诈行为者的True positive方面具有更高的准确性，这使其客户的运营成本降低了约45%，因为它能够降低为开户目的而加强尽职调查的需要。

　　Bureau的首席技术官Sandesh GS在GFF小组讨论中强调:“通过在后台被动运行的技术，我们可以在几毫秒内验证个人，从而实现无缝交易。我们的平台能够处理来自6亿多个经过验证的身份的信号，而不会破坏用户体验。”

　　该局始终致力于实现其愿景，即在为真正的客户保留无缝用户体验的同时，实现以信任为驱动的数字交互。

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