随着安大略省法院继续筛选破产的房地产开发商statview Homes的残骸，一些诉讼集中在一个问题上，即3700万美元的空头支票计划是如何被允许运行一年多的。

　　Tarion guaranty Corp.提起的民事诉讼引发了人们对陷入困境的多伦多道明银行(Toronto-Dominion Bank)内部控制的质疑，提出了该行内部人士可能协助了这一骗局的可能性，并披露了有关欺诈如何实施的新细节。

　　塔利昂的指控也在塔利昂的新诉讼和反诉中得到了呼应，迪诺和卡洛·塔利昂兄弟是这家破产开发商的创始人，他们在律师向《环球报》提供的一份罕见的公开声明中批评道明未能发现欺诈行为。

　　“空头支票计划毁了我们的生意和生计，也毁了州景客户的梦想，他们的房子从未建成。”我们感到震惊的是，这种情况能够在几个月的时间里发生如此大规模的袭击，而银行却没有发现。

　　“TD对购买者和Tarion负有注意义务。这一义务包括，除其他事项外，TD保护购买者和Tarion免受和/或不促进statview被告的欺诈或未经授权的活动，”Tarion的索赔书中写道，其中包括寻求使Taurasi兄弟与TD之间的和解协议无效。

　　道明拒绝就索赔置评，因为这些索赔仍在法庭审理中。Tarion也无法就诉讼细节置评，但指出，因Stateview破产而被取消合同的施工前买家有权从其担保基金中获得高达10万美元的押金损失补偿。“作为担保基金的负责任管理人，Tarion仔细考虑并采取适当行动，通过包括诉讼在内的可用手段追回资金，”Tarion媒体和利益相关者关系经理安德鲁?唐纳奇(Andrew Donnachie)表示。

　　自2023年5月以来，Stateview的债权人已经使用破产和破产程序，试图收回约3.49亿美元的欠款。这一过程一直受到法律挑战的困扰，其中包括购房者提出的集体诉讼，他们向Stateview支付了超过7,700万美元的新房存款。塔利昂在2023年提出的一项民事诉讼中失败，该诉讼要求获得破产清算的部分收益，以抵消需要向买家支付的数千万美元。

　　Taurasi的文件继续将涉嫌支票欺诈的责任归咎于statview前首席财务官兼商业伙伴Daniel Ciccone，他被指控在支票上伪造Dino Taurasi的签名，并在Taurasi在TD和加拿大皇家银行的商业账户上开出数千张支票。奇科内没有回复记者的置评请求。

　　金牛座家族表示，当奇科内2011年加入公司时，这位家族的前朋友“被认为是一个有着融资诀窍的古怪天才”。到2020年，奇科内已成为该业务中不可或缺的一员，拥有该公司网上银行的唯一权限，据说他“与分配给StateView的道明商业银行团队建立并保持了密切的个人关系”。

　　根据Taurasi提交的文件，西科内在2023年3月16日星期四承认了自己的错误，当时道明银行的远程存款提取机(Remote Deposit Capture machines，一种允许企业存入实体支票的机器，西科内的办公室里就有一台)的服务中断，这意味着到下周一，该公司的账户将出现超过3700万美元的透支。

　　“我搞砸了，”据报道，奇科内当时流着泪说。

　　文件显示，截至3月20日(周一)，与Taurasi这个名字相关的所有账户都被TD冻结了。几天后，RBC也纷纷效仿。

　　“我们仍然无法获得银行服务，只能依靠家人的支持来支付账单，”Taurasi的声明称。他们还说，道明银行几个月来一直拒绝向他们提供涉嫌欺诈交易的完整记录。“TD拒绝提供文件对我们来说非常令人沮丧，并且阻碍了我们调查丹尼尔在哪里指导付款的能力。我们希望运输署能尽快与我们合作，确保了解这起欺诈的范围。”

　　这些文件还描述了支票计划的一些内容:根据Taurasi的说法，西科恩据称会从RBC StateView的商业账户开出一张支票，将钱存入道明StateView的账户，然后在道明暂时释放资金、但在支票兑现之前，在加拿大皇家银行发出止付令。暂时清算的资金将通过电汇转移到其他账户，包括TD账户。由此产生的透支将由另一轮支票支付，这一过程在大约11个月的时间里重复了数百次(如果不是数千次的话)，累积了欠TD的惊人的3700万美元赤字。

　　正如Tarion的诉状所述，早在欺诈案规模扩大到足以拖垮StateView之前，这些交易就应该被RBC或TD注意到。

　　“道明银行自己的透支和清算服务——被用于不正当目的，包括欺诈。运输署现有的政策、程序和合规系统应该已经发现了这些危险信号。”“如果TD调查了这些危险信号(包括大量透支，被告依赖透支的频率，以及重复的停止付款命令)，StateView的欺诈行为就会被发现和制止。由于未能调查这些危险信号，也未能阻止statedview的欺诈行为，TD的行动远远低于预期的谨慎标准和/或行业惯例。”

　　最近几个月，道明银行被曝因其在美国和加拿大的反洗钱系统失灵而面临巨额罚款，这令该行深受震动。除了被指控与美国司法部起诉的6.53亿美元洗钱和贩毒案有关外，今年4月，道明银行还向加拿大反洗钱机构加拿大金融交易和报告分析中心(FinTRAC)支付了有史以来最大的罚款——920万美元。

　　五月底，《环球报》报道称，金融机构监督办公室(OSFI)“发现了道明银行监管合规管理计划的缺陷”。

　　Tarion的索赔还针对道明银行内部可能协助欺诈的身份不明人士，称他们是约翰和简，并称他们的行为给道明银行带来了“替代责任”。

　　Tarion在文件中声称:“do的不法行为或不作为与他们作为TD雇员的分配任务充分相关，因此他们的不法行为或不作为可以(i)被视为TD所产生风险的具体化，以及(ii) TD授权的行为模式。”

　　围绕破产和新索赔的一个问题是，是否对处于混乱中心的涉嫌欺诈展开刑事调查。“我们无法对任何正在进行的执法行动发表评论。我们将继续向TD施压，要求其提供调查此事的信息。”