如果你一直在投资共同基金(MFs)，那么2023年对你来说会很好。股票、黄金和固定收益的收益率都在上涨，这使它们在2024年处于最佳位置，正如许多专家预测的那样，届时利率应该会下降。

　　2023年，小型股基金的平均回报率为37%，中型股基金的平均回报率为32%，大型股基金的平均回报率为20%。

　　故事有限公司

　　继续下面的广告删除广告

　　在这一点上，以下是2023年对MF投资影响最大的五件事。

　　口继续

　　投资者继续通过系统性投资计划(sip)向基金公司投入资金，使该行业管理的资产达到49万亿卢比。今年年初，SIP流入约为135亿卢比，到11月底，投资者每月注入17,07.3亿卢比。就在三年前，SIP流入只是其中的一小部分，截至2020年11月为7302亿卢比。

　　除了提高人们对基金经理的认识外，动荡的股市也有助于增加资金流动。虽然大盘股指数表现良好，但中小盘股涨幅巨大。Nifty 50指数今年迄今上涨17%，而Nifty中型股指数上涨40%，而Nifty小型股100指数上涨48%。只有两个板块表现好于中小型股——Nifty Realty指数和中央公共部门公司(按Nifty CPSE指数衡量)。

　　2024年将会发生什么?“对影响金融稳定和工作保障的意外事件的担忧，使人们更加关注投资。我们预计这将导致2024年sip的增长，”PGIM印度共同基金首席执行官Ajit Menon表示。

　　股票和债务流入

　　故事有限公司

　　继续下面的广告删除广告

　　股市上涨导致股票基金的资金流入增加。中小股基金净流入最多，分别为37178亿卢比和2152亿卢比。行业和专题基金(医疗保健、消费者、国防、信息技术等)也很流行——2023年启动了29个这样的基金，筹集了11,220亿卢比。

　　至于投资者的数量，小型股基金投资组合增加了58%，多资产配置基金投资组合增加了68%，指数基金投资组合增加了86%。

　　“印度大流行后的经济反弹是广泛的，包括房地产、资本货物、农业、酒店、医院和汽车等各个行业。值得注意的是，在农业、建材和医院等行业，投资机会往往存在于中小型企业，其中许多是行业领导者。意识到这一点，许多投资者已进入这些细分市场，”DSP共同基金股票主管Vinit Sambre表示。

　　2024年将会发生什么?

　　桑布尔表示，尽管目前中小型股的估值处于历史高位，这表明需要进行整合，但“具有8-10年眼光的长期投资者可能仍会发现，基于它们的价值，投资这些板块是有价值的。”R风险概况。”

　　提名截止日期

　　资本市场监管机构印度证券交易委员会(SEBI)已将单位持有人完成提名的最后期限延长至2023年12月31日。早些时候，提名是可选的，但现在投资者要么提名某人，要么明确选择退出。

　　总部位于苏拉特的大型共同基金分销公司Wish Worth Wealth的管理合伙人曼森?沙阿(Manthan Shah)回忆说，最初的截止日期是2022年8月31日，但它一直被推迟。Shah表示，MF行业花了很长时间才符合这一条件，因为提名必须在投资组合层面进行。所有单位持有人都必须签名，无论是增加提名人还是选择退出。这花了很多时间，但我认为这个行业现在已经非常接近尾声了。”Shah解释道。如果您不遵守，(无论是提名还是明确书面选择退出提名)您的提款将被冻结，直到您遵守。现有的sip和投资将被允许。

　　2024年将会发生什么?

　　不要指望最后期限会被推迟，要么完成你的提名，要么选择退出。另外，如果你还没有写遗嘱的话，写一份遗嘱。

　　债务基金税收

　　自2023年4月1日起，在2023年4月1日或之后购买的债务基金赎回的资本收益将按个人所得税税率征税。换句话说，对于债务基金(投资国内上市公司股票少于35%的基金)，取消了长期资本利得(LTCG)税收优惠和指数化优惠。这不仅适用于债务型基金，也适用于黄金交易所交易基金(etf)、国际基金的基金、保守型混合基金、动态资产配置基金和多元资产配置基金。这些基金的单位持有人将按其固定税率对短期和长期资本利得征税。然而，《2023年金融法》(Finance Act, 2023)提供了一点安慰:你在2023年3月31日之前的投资收益将被豁免。

　　投资35- 65%股票的基金(平衡混合基金)将按边际税率(slab)征收STCG税，但如果三年后出售，将允许20%的LTCG税和指数化收益。

　　新的基金公司

　　2023年，三家新的基金公司进入了印度MF行业。今年6月，Bajaj Finserv资产管理公司推出了首个投资计划。萨米尔?阿罗拉(Samir Arora)的赫利奥斯共同基金(Helios Mutual Fund)去年10月推出了首个计划。大约在同一时间，Zerodha Fund House推出了它的前两个计划。Helios和Bajaj Finserv将推出主动管理的基金，而Zerodha基金公司则采取了被动管理的方式。

　　2024年将会发生什么?

　　明年将推出更多基金公司。今年早些时候，肯尼斯?安德拉德(Kenneth Andrade)的老桥资本管理公司(Old Bridge Capital Management)获得了印度证券交易委员会的最终批准。去年11月，投资组合管理公司Unifi Capital Pvt Ltd获得了印度证券交易委员会(SEBI)的原则上批准，可以推出其共同基金业务。Unifi还需要几个月的时间才能获得印度证券交易委员会的最终批准，之后它将推出首个MF计划。

　　所有人的目光也都集中在期待已久的Jio-BlackRock Asset Management Co.的推出上。贝莱德资产管理公司是全球最大的基金公司。早些时候，它以DSP贝莱德的名义出现在印度，但这两个实体(印度DSP和贝莱德)在2018年分道扬镳。贝莱德现在重新进入印度，与Jio金融服务公司(JFS)合作。

　　Kayezad E Adajania领导该组织

　　我是Moneycontrol的财务总监。他一直在报道共同基金和个人

　　过去二十年的金融危机

　　我在Mint和Outlook Mo工作过

　　内伊杂志。卡耶扎德是Mint的创始成员

　　在2009年成立的时候，我们有一个财务团队。Dhuraivel Gunasekaran