美国一家银行因违反《银行保密法》被美联储和纽约金融服务部罚款数百万美元。
这些机构表示，大都会商业银行(MCB)将支付总计2950万美元的罚款，因为它允许犯罪分子开设新账户，并误导了令人震惊的3亿美元。
根据DFS的说法，该银行在2020年向不法分子发行了MovoCash数字预付费visa卡计划，因为它没有使用足够的验证程序来揭示申请人的真实身份。
窃贼提供了虚假的身份证明，并利用他们的账户误导了数百万美元的直接存款工资支付和政府福利。
“MCB未能阻止MovoCash预付卡项目中大规模、持续的欺诈行为，让不法分子滥用金融体系……
[MCB]发现欺诈性的MovoCash账户开设数量激增，在未能解决问题后，允许开设新的MovoCash账户。
这种不作为使得欺诈行为在接下来的几个月里呈指数级增长，并导致超过3亿美元的流行病失业救济金被误导到欺诈行为者的MovoCash账户中。”
美联储表示，它现在正在迫使MCB改进其客户识别、客户尽职调查和第三方风险管理程序。
MCB总资产为66.83亿美元，在纽约有七家分行。
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