加拿大金融情报机构对加拿大皇家银行(Royal Bank of Canada)征收了740万美元的罚款，原因是该银行没有遵守反洗钱和恐怖主义融资措施。

　　加拿大金融交易和报告分析中心周二表示，违规行为包括在有合理理由怀疑与洗钱犯罪有关的情况下，未能提交可疑交易报告。

　　这个名为Fintrac的机构试图通过每年从银行、保险公司、货币服务公司和其他机构电子筛选数百万条信息，来查明与非法活动有关的资金。

　　然后向警方和其他执法机构披露有关可疑案件的情报。

　　周二宣布的对皇家银行747.5万美元的罚款是该机构有史以来开出的最大罚单。

　　Fintrac表示，在2022年的合规检查过程中发现违规行为后，上个月初做出了处罚。

　　该机构表示，在其审查的130起案件档案中，当有合理理由怀疑交易与企图或实际的洗钱或恐怖主义融资犯罪有关时，皇家银行未能提交16起可疑交易报告。

　　其中包括银行收到客户的生产订单，但未能升级或提交文件，以确定是否应向Fintrac提交可疑交易报告的情况。

　　在与欺诈有关的情况下，交易报告没有发送给Fintrac，尽管存在支持合理理由怀疑犯罪的指标。

　　该机构还发现，该银行未能在可疑交易报告中提供规定格式的信息，也没有及时更新书面政策和程序。

　　审查的结论是，在2021年5月之前，该银行没有为不同的分支机构提交单独的报告。

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　　对两个月期间提交的可疑交易报告的审查显示，34份报告中有29份包括多个地点的交易，这些交易没有单独列出，这与Fintrac公布的指导意见相反。

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　　在周二的一份声明中，皇家银行发言人吉莉安·麦卡德尔表示，银行选择不上诉，但认为这与行政事务“完全不相称”，因为这与洗钱或恐怖主义融资犯罪无关。

　　麦卡德尔说:“我们在报告可疑活动的过程中坚持最高标准，并迅速采取行动解决差距。”

　　“同样重要的是，没有发现有人恶意判断或故意促成违规行为。”

　　Fintrac主管Sarah Paquet在一份声明中表示，该机构将继续与企业合作，帮助他们理解并遵守法律规定的义务。

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　　“我们也将坚定地确保企业继续履行自己的职责，并在必要时采取适当的行动。”

　　在最近的一次演讲中，Paquet明确表示了Fintrac对一些企业落后的担忧。

　　该机构周二指出，行政罚款的目的是鼓励企业改变行为，而不是惩罚它们。

　　在2022-2023财政年度，Fintrac向企业发出了六份违规通知，罚款总额为1,113,569美元。

　　自15年前获得立法授权以来，Fintrac已对多个行业实施了逾125项处罚。